• Главная
• Новости
• Кредитно-полевой расклад

В первом квартале 2022 года объемы кредитования АПК в Ростовской области превысили 12,5 млрд руб., это на 40% больше, чем год назад.

Основная причина — увеличение спроса на льготные кредиты по госпрограммам со ставкой до 5% годовых.

Сейчас, когда резко подорожали средства производства, возникли слоности с поставками импортной техники и запчастей, аграрии хотят видеть в банке не только кредитора, но и партнера, способного в трудную минуту поверить и поддержать, уверены опрошенные BG эксперты отрасли.

По программе Минсельхоза РФ хозяйствам юга доступны кредиты по ставкам от 1% до 5% годовых на развитие растениеводства, животноводства и переработки. "ото: Олег Харсеев, КоммерсантъПо информации Южного Г" Банка России, в 2021 году объемы кредитования сельхозпроизводителей показали рост в трех аграрных регионах юга.

Наибольший прирост был в Ставропольском крае — около 60% по сравнению с 2020 годом.

На втором месте (по динамике кредитования АПК) — Ростовская область с показателем 24,6%.

На третьем — Кубань (почти 15% роста).

При этом из указанной тройки больше всего кредитов (в абсолютных цифрах) получили кубанские сельхозпроизводители: более 130,8 млрд руб. в 2021 году против 113,9 млрд руб. в 2020-м.

Для сравнения: общая сумма кредитования аграриев на Дону и Ставрополье в прошлом году составила 55,1 млрд руб. и 89,3 млрд руб. соответственно (см. таблицу).

В первом квартале текущего года темпы и объемы кредитования АПК в Краснодарском и Ставропольском краях снизились (на 17% и 66%), тогда как Дон, напротив, показал положительную динамику.

В январе — марте аграрии Ростовской области получили от банков более 12,5 млрд руб. (против почти 9 млрд руб. за первые три месяца 2021 года).

Таким образом, рост составил около 40%.

Сегодня в Ростовской области кредиты сельхозпроизводителям выдают 20 банков — местных и филиалов иногородних.

Из них наиболее активны — Сбербанк, Россельхозбанк, ВТБ, Газпромбанк, «Кубань Кредит», «Центр-инвест» и др.

Так, в Ростовском филиале АО «Россельхозбанк» (РСХБ) сообщили, что динамика объемов кредитования предприятий АПК стабильна: прирост составляет около 10% в год.

Однако общую сумму кредитования здесь не назвали.

В банке «Кубань Кредит» рассказали, что за первые месяцы 2022 года с аграриями было заключено 259 договоров на сумму свыше 6,4 млрд руб., тогда как в первом квартале 2021 года было 243 договора на общую сумму 5,5 млрд руб. «По состоянию на 1 мая 2021 года кредитный портфель АПК у нас составлял 24,3 млрд руб., а к 1 мая 2022 года портфель увеличился до 29 млрд руб.

Доля кредитов АПК в общем корпоративном портфеле банка составляет 47%», — уточнили представители «Кубань Кредита».

В «Центр-инвесте» рассказали, что в последние годы увеличивали объемы кредитования аграриев.

Так, в 2021-м банк выдал сельхозпроизводителям 14,2 млрд руб. против 12,9 млрд руб. годом ранее.

По итогам минувшего года аграрная доля в общем кредитном портфеле банка превысила 40%.

Но в 2022 году ситуация изменилась, признала начальник управления по работе с корпоративными клиентами КБ «Центр-инвест» Анастасия Коротун. «За первые три-четыре месяца, в связи со сложной геополитической ситуацией, введенными санкциями и ограничениями, резким увеличением ключевой ставки ЦБ, наблюдалось снижение кредитной активности бизнеса, в том числе и в агропромышленном секторе», — пояснила госпожа Коротун.

Она добавила, что банк готов предоставлять клиентам-аграриям средства на приемлемых условиях в рамках собственных кредитных программ и заинтересован в продолжении федеральных программ льготного кредитования, «которые способствуют развитию сельского хозяйства».

Льготы в помощьДействительно, в условиях высоких ставок по коммерческим программам кредитования наибольшим спросом у южных аграриев пользовались кредиты с господдер-жкой, которые банки предоставляют по программе Министерства сельского хозяйства РФ. По ее условиям, хозяйствам доступны заемные средства по ставкам от 1% до 5% годовых.

\"инансирование предоставляется на развитие растениеводства, животноводства и переработки сельхозпродукции.

В роли заемщиков могут выступать организации или предприниматели, соответствующие определенным критериям: положительные финансово-экономические показатели, доля АПК в общей выручке — от 70%, срок работы в этой сфере — не менее 1 года.

Льготные кредиты по программе Минсельхоза России предоставляются на пополнение оборотных средств (на срок до одного года) и на реализацию инвестпроектов (срок — от двух до 15 лет).«РСХБ реализует весь пул мер государственной поддержки предприятий АПК, в том числе льготное кредитование сельхозпроизводителей на инвестиционные цели и сезонные работы по ставке до 5%, льготное кредитование компаний-экспортеров и системообразующих предприятий», — отметила директор Ростовского регионального филиала Россельхозбанка Лариса Туишева.«Центр-инвест» стал уполномоченным банком программы льготного кредитования в середине 2017 года, что позволило расширить доступ фермеров региона к льготным кредитам. «Приоритет банка в кредитовании АПК — малые формы хозяйствования, доля которых за 2021 год превысила 50% в краткосрочных льготных кредитах и 80% — в инвестиционных льготных кредитах», — подчеркнула Анастасия Коротун.

Источник: Отделение по Ростовской области Южного Г" Банка РоссииПо словам управляющего ВТБ в Ростовской области Юрия Авдеева, в основном финансирование предприятий АПК банк осуществляет за счет субсидированной программы Правительства РФ № 1528.

Так, по итогам января — апреля 2022 года в донском регионе ВТБ заключил с аграриями кредитные соглашения на льготных условиях на общую сумму около 700 млн руб.

Эти кредиты банк выдал на инвестиционные цели: приобретение земельных участков для развития агропроизводства, покупку спецтехники и/или оборудования для переработки сельхозпродукции.

За льготными кредитами по линии Минсельхоза России чаще всего аграрии обращаются с целью пополнения оборотных средств, заметил заместитель председателя правления КБ «Кубань Кредит» Александр Калинич. 159 льготных кредитов из 175, выданных банком с января по апрель 2022 года, сельхозпредприятия направили на указанные краткосрочные цели.

На популярность у аграриев «оборотных краткосрочных кредитов» обратили внимание BG и в «Центр-инвесте».

За 2021 год доля таких кредитов в банке составила 62,6% от общего портфеля кредитов для АПК. Следовательно, инвестиционные долгосрочные кредиты занимают в этом портфеле 37,4%. «Как правило, у компаний есть потребность прежде всего в пополнении оборотных средств, необходимых для покупки сырья и материалов (необходимых для полевых работ)», — пояснили в банке.

В «Центр-инвесте» по состоянию на 1 мая 2022 года средневзвешенная процентная ставка по кредитам для АПК составляла 6,08%, по льготным кредитам — 3,92%.

Средневзвешенная ставка по кредитным договорам, заключенным КБ «Кубань Кредит» с аграриями в 2022 году, составила 4% годовых.

Помимо кредитов по линии Минсельхоза России аграрии могут получить в банке льготные кредиты на инвестиционные цели: по ставке до 13,5% годовых (для представителей среднего бизнеса) и до 15% годовых — для малого, уточнил Александр Калинич.

Он добавил, что за последние три года при поддержке КБ «Кубань Кредит» аграрии построили современные фруктохранилища и складские комплексы, произвели закладку садов, создали оросительные системы. «Один из свежих примеров — завершение в мае 2022 года строительства молочной фермы на 320 голов в Тбилисском районе Кубани.

Общая стоимость проекта — 313 млн руб., из которых 300 млн руб. — льготный кредит.

Проект включал строительные работы, приобретение и установку оборудования, покупку племенного крупного рогатого скота молочных пород», — уточнил банкир.

Бизнес берет на всеОпрошенные BG аграрии (представители холдингов, средних и малых хозяйств) отметили, что льготные кредиты не только обеспечивают им доступ к недорогим финансовым ресурсам, снижают дефицит денежных средств, но и удерживают рентабельность на приемлемом уровне.

В частности, в агрохолдинге «СТЕПЬ» рассказали, что его предприятия активно пользуются всеми доступными мерами господдер-жки и привлекают кредиты на пополнение оборотных средств, субсидируемые в рамках постановления № 1528, а также кредиты для системообразующих предприятий АПК. Гендиректор агрохолдинга Андрей Недужко отметил, что они используют практически все меры финансовой поддержки, действующие на федеральном и региональном уровнях.

Помимо льготных инвестиционных кредитов и кредитов на пополнение оборотных средств это, например, льготные программы Росагролизинга для приобретения сельхозтехники.

По словам президента ООО «Холдинг-"рал-Дон» Александра Ярошенко, они пользуются только субсидированными кредитами. «Мы привлекаем льготные кредитные ресурсы на пополнение оборотных и на покупку основных средств, — уточнил господин Ярошенко. — "словия, на которых банк предоставляет нам кредиты, вполне приемлемые — под 4% годовых».

Александр Ярошенко подчеркнул, что для сельхозпроизводителя оптимальным может быть кредит только с господдержкой, поскольку коммерческий кредит под ставку 12-15% годовых аграрий просто не может себе позволить.

По рекомендации ЦБ, клиентам-аграриям, которые оказались сейчас в сложной ситуации, банки предлагают реструктуризацию долгов, не назначают пени и штрафы. "ото: Иван Водопьянов, КоммерсантъКак сообщил Сергей Громаков, гендиректор ООО «Белозерное» (Сальский район Ростовской области), они пользуются льготными кредитами Сбербанка и «Кубань Кредита».

Деньги берут на пополнение оборотных средств и на инвестиционные цели (например, техперевооружение и расширение земельного банка).

Президент АККОР Ростовской области Александр Родин заметил, что систему льготного кредитования необходимо усовершенствовать. «Недавно, в апреле, на совещании по развитию сельского хозяйства президент России Владимир Путин дал поручение правительству — до 1 июля текущего года дать предложения в Стратегию развития АПК до 2030 года, — напомнил господин Родин. — В связи с этим мы направили свои предложения вице-премьеру Виктории Абрамченко о выделении отдельной квоты для финансовой поддержки фермеров и о том, чтобы в течение недели по рекомендации местных АККОР каждый фермер мог получать в Россельхозбанке льготный кредит до 15 млн руб.».

В изменившихся реалияхПо информации Института конъюнктуры аграрного рынка (И

Источник: ИКАР. Институт Конъюнктуры Аграрного Рынка